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人社部調整年金基金投資范圍,權益類投資比例上限提高10個百分點

時間:2020年12月31日 作者:孟珂 來源: 證券日報

 

1230,人社部網站顯示,近日,人力資源社會保障部印發《關于調整年金基金投資范圍的通知》(以下簡稱《通知》),并配套印發《關于印發調整年金基金投資范圍有關問題政策釋義的通知》,對年金基金投資范圍作出調整,促進年金市場健康發展,實現年金基金資產保值增值。

人社部表示,年金基金是指根據依法建立的年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補充養老保險基金,包括企業年金基金和職業年金基金。企業年金制度面向企業及其職工,職業年金制度面向機關事業單位及其工作人員。企業年金和職業年金共同組成了我國養老保險第二支柱,是多層次養老保險體系的重要內容。

值得關注的是,《通知》規定了年金基金財產的新投資范圍,限于境內投資和我國香港市場投資。其中,境內投資范圍包括銀行存款,標準化債權類資產,債券回購,信托產品,債權投資計劃,公開募集證券投資基金,股票,股指期貨,國債期貨,養老金產品。我國香港市場投資指年金基金通過股票型養老金產品或公開募集證券投資基金,投資港股通標的股票。

《通知》明確,投資股票、股票基金、混合基金、股票型養老金產品(含股票專項型養老金產品)等權益類資產的比例,合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的40%,投資比例上限提高了10個百分點。這一調整后的投資比例上限與全國社;饳嘁骖愅顿Y比例持平,使年金既能夠長期分享改革發展成果,又進一步增強服務實體經濟的能力。按現有年金市場規模測算,本次權益比例上限的提高,理論上將為資本市場帶來3000億元的增量資金,養老保險體系和資本市場的良性互動進一步加強。其中,投資港股通標的產品的比例,不得高于投資組合委托投資資產凈值的20%;投資單只股票專項型養老金產品的比例,不得高于投資組合委托投資資產凈值的10%。

對于此次調整年金基金投資范圍的背景,人社部表示,一是適應金融市場發展的需要。近年來,我國金融市場發展變化迅速,新的投資品種和投資工具不斷涌現,特別是資管新規出臺后,金融監管部門密集提出系列規范要求,現有政策已不滿足年金基金投資實踐的需求。而且從2019年開始,近萬億元規模的職業年金基金陸續啟動投資運營,市場上出現一定程度的“優質資產荒”,調整年金基金投資政策的緊迫性更加凸顯。

二是整合年金基金投資政策的需要。企業年金和職業年金基金現行投資政策的主要差異在于職業年金的投資范圍中不包括投資萬能保險和投資連結保險。2018年,根據市場情況,經請示部領導同意,人社部社會保險基金監管局窗口指導暫停了企業年金基金投資這兩類保險產品,統一年金基金投資政策已具備實施基礎。為便于年金管理機構統一管理運營企業(職業)年金和無差別投資運作養老金產品,有必要整合并統一調整年金基金的投資范圍、比例和管理要求等政策。

三是規范年金基金投資行為的需要。需明確年金基金投資應滿足嵌套穿透管理要求,明確計劃層面的投資比例限制,明確實際操作中部分投資品種的投資要求等,進一步加強年金基金監管,防范年金基金合規風險。

來源:

http://www.zqrb.cn/finance/hongguanjingji/2020-12-31/A1609346204407.html

 

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